Обналичка денег 10 способов (в ознакомительных целях)

Думаю, вопросом обналички денег интересуются очень многие. Вопрос актуален, в свете тотального контроля за движением безналичных денежных средств. И вовсе не обязательно, обналичка нужна для «страшных целей» описанных в ФЗ «О финансовом мониторинге».

Как быть, если на счетах организации достаточно много безналичных средств, а необходима наличность на покупку машины, квартиры или выдачи заработной платы не оформленным сотрудникам и по возможности с минимальными потерями (комиссии банков).

Давайте рассмотрим популярные схемы обналичивания денежных средств.

— оплата не предоставленных услуг по договору, с подставной фирмой;

Часто используется оплата, не предоставленных услуг, например консалтинга.

— покупка товаров по не рыночным (завышенным) ценам;

Здесь тоже все ясно.

— выплачивать неустойку, по специально, просроченному договору;

Здесь, заключаются договора с подставными компаниями, в договорах, прописываются «жесткие санкции», за просрочку или не исполнение обязательств. Двух и трех кратные суммы контракта. После этого условия договоров, намеренно не исполняются.

— закупки продукции сельскохозяйственного назначения;

Неплохая идея покупки сельхозпродукции у нескольких сельхоз производителей. Не крупные суммы вряд ли станут предметом проверки. Кроме того, сельхоз продукцию легко списать, т. к., большинство товаров скоропортящиеся и доказать их наличие/отсутствие по истечению времени, крайне затруднительно.

Еще вариант, связанный с сельским хозяйством, успешно применяемый многими конторами, предоставляющими услуги по обналичке. Аффилированное лицо регистрируют в качестве индивидуального предпринимателя главы крестьянского(фермерского) хозяйства. После этого, проводят фиктивные сделки и обналичивают средства (процент за обналичку для ИП ГКФХ, в банках, самый минимальный). Кстати, не советую пользоваться услугами «контор по обналичке», есть риски вовлечения в мошеннические действия и полной потери денег.

— ремонт и переоборудование помещений;

Под ремонт и переоборудование помещений, частенько, списываются значительные суммы. Проверить, проводились ли работы в действительности, очень сложно.

— предоплата работ или услуг, исполнение которых, отложено по договору на длительный срок, от пяти до пятнадцати лет;

Предоплата большой суммы контрагенту за работы, которые, последний обязуется выполнять в течение длительного периода времени. По окончанию этого периода, обе стороны договора уже могут быть ликвидированы и вопрос целесообразности оплаты и полного исполнения условий договора так и останется не разрешенным.

— обналичивание через страховые компании;

Как вариант для обналички, наличие договоренности со страховщиком.

Способ – страхование в пользу третьего лица. Заранее обговаривается страховой случай, который непременно произойдет и страховое возмещение будет выплачено аффилироованному лицу(возможно работнику). Далее суммы делятся в соответствии с договоренностью.

— обналичка с помощью благотворительности;

Оказывается спонсорская помощь или отчисления в благотворительный фонд, который после этого выдает денежные суммы в виде финансовой помощи членам организации. Списание происходит на подставных лиц и большая часть суммы возвращается владельцам в виде черной наличности.

— использование пластиковых карт(зарплатных проектов);

На подставную компанию оформляется зарплатный проект с предоставлением данных, не существующих работников, именные карточки, которые остаются в ведении компании. Жирный плюс – это отсутствие комиссий при снятии наличности с таких карт.

Еще вариант – это корпоративные карты, на которые могут быть перечислены значительные средства, а позже заявлено о их краже.

[wp_ad_camp_2]

— авторское право;

Выдумывается какое-либо авторское право, ноу хау или франшиза. По специальному (лицензионному) договору оплачивают возможность использования этого «изобретения». Такой не материальный товар можно оценить в значительную сумму, либо абонентскую плату. Тут стоит позаботиться о комплекте документов, расчетов, чертежей и др., для целей придания важности данной схеме.

Мною проведена работа по сбору информации для вас. Умышленно не делался акцент, на подробном описание схем, чтобы статья не воспринималась, как руководство к действию. Информация собрана исключительно для ознакомления, автор не несет ответственности за ее использование.

Здесь не дорого!!!

Читайте также:

Как обналичить деньги с мобильного телефона

Избавление от привычек нищеты

Как собрать деньги

С вами был Михаил Профитоофф.